1. Introdução
O Know Your Customer (KYC) é um processo crítico implementado pelo GTF-GROUP para verificar a identidade dos nossos clientes, avaliar os riscos potenciais de intenções ilegais e assegurar o cumprimento dos regulamentos de combate ao branqueamento de capitais.
2. Objetivo KYC
Os nossos procedimentos KYC são concebidos para :
- Prevenir a usurpação de identidade, a fraude financeira, o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo
- Permitir-nos compreender melhor os nossos clientes e as suas transacções financeiras
- Gestão prudente dos riscos
- Cumprir as leis e regulamentos aplicáveis
3. Programa de identificação de clientes (PCI)
Para clientes individuais
Necessitamos das seguintes informações e documentos:
- Nome legal completo
- Data de nascimento
- Endereço residencial atual
- Documento de identificação com fotografia emitido pelo governo (passaporte, bilhete de identidade nacional ou carta de condução)
- Comprovativo de morada (fatura de serviços públicos, extrato bancário ou contrato de arrendamento com menos de 3 meses)
- Número de identificação fiscal
Para clientes empresariais
Os requisitos adicionais incluem:
- Certificado de constituição de sociedade
- Documentos de registo da empresa
- Comprovativo de endereço comercial
- Identificação dos beneficiários efectivos (25% ou mais)
- Resolução do Conselho de Administração relativa à abertura de uma conta
- Declarações financeiras (se aplicável)
4. Avaliação do risco para o cliente
Classificamos os clientes em diferentes níveis de risco com base em :
Baixo risco
- • Trabalhadores por conta de outrem
- • Organismos governamentais
- • Empresas cotadas
Risco médio
- • Empresas com utilização intensiva de numerário
- • Não residentes
- • Estruturas complexas
Risco elevado
- • EPI
- • Países de alto risco
- • Empresas de fachada
5. Diligência devida reforçada (DR)
Para os clientes de alto risco, aplicamos medidas de diligência reforçada, incluindo :
- Documentação adicional sobre a origem dos fundos e do património
- Monitorização mais frequente da conta
- Aprovação da abertura da conta pela direção
- Revisão regular das relações com os clientes
6. Controlo contínuo
O KYC não é um processo único. Monitorizamos constantemente :
- Modelos de transação para actividades invulgares
- Alterações na situação do cliente
- Actualizações da informação ao cliente
- Listas de sanções e EPI
7. Processo de verificação de documentos
-
Apresentação : O cliente carrega os documentos necessários através do nosso portal seguro
-
Verificação: A nossa equipa utiliza ferramentas de verificação avançadas para verificar a autenticidade
-
Aprovação : A conta é activada após uma verificação bem sucedida
-
Armazenamento : Os documentos são armazenados de forma segura, em conformidade com a legislação relativa à proteção de dados
8. Responsabilidades do cliente
Os clientes são obrigados a :
- Fornecer informações exactas e completas
- Apresentação de documentos autênticos
- Atualizar as informações quando as circunstâncias se alteram
- Cooperar com os pedidos de revisão periódica
- Responder rapidamente a pedidos de informações adicionais
9. Proteção e confidencialidade dos dados
Comprometemo-nos a proteger as suas informações pessoais:
- Os dados são encriptados e armazenados em total segurança
- O acesso é limitado apenas ao pessoal autorizado
- As informações só são partilhadas quando exigido por lei
- Cumprimos o RGPD e outros regulamentos de proteção de dados
10. Consequências do incumprimento
O não cumprimento dos requisitos KYC pode resultar em :
- Atraso na abertura de uma conta
- Restrições às funcionalidades da conta
- Suspensão ou encerramento da conta
- Apresentação de relatórios às autoridades reguladoras
11. Perguntas mais frequentes
Porque é que tenho de apresentar tantos documentos?
Estes requisitos são impostos por lei para evitar crimes financeiros e proteger o utilizador e o sistema financeiro.
Quanto tempo demora o processo de verificação?
Geralmente, 1 a 3 dias úteis para pedidos normais. Os casos complexos podem demorar mais tempo.
As minhas informações estão seguras?
Sim, utilizamos encriptação a nível bancário e medidas de segurança para proteger os seus dados.
12. Contactar-nos
Se tiver alguma dúvida sobre o nosso processo KYC :
Equipa de apoio KYC
Email: kyc@gtf-group.xyz
Phone: +33 1 XX XX XX XX
Hours: Monday - Friday, 9:00 - 18:00 CET
