1. Introducción
Conozca a su cliente (KYC) es un proceso crítico implementado por GTF-GROUP para verificar la identidad de nuestros clientes, evaluar los riesgos potenciales de intenciones ilegales y garantizar el cumplimiento de la normativa contra el blanqueo de capitales.
2. Objetivo CSC
Nuestros procedimientos KYC están diseñados para :
- Prevenir la usurpación de identidad, el fraude financiero, el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo
- Habilitar us a understand our customers and their financial dealings better
- Gestión prudente de los riesgos
- Cumplir las leyes y reglamentos aplicables
3. Programa de Identificación de Clientes (PIC)
Para clientes particulares
Necesitamos la siguiente información y documentos:
- Nombre legal completo
- Fecha de nacimiento
- Dirección de residencia actual
- Documento de identidad con fotografía expedido por el Gobierno (pasaporte, documento nacional de identidad o permiso de conducir)
- Justificante de domicilio (factura de servicios públicos, extracto bancario o contrato de alquiler con menos de 3 meses de antigüedad)
- Número de identificación fiscal
Para empresas
Los requisitos adicionales incluyen:
- Certificado de incorporación
- Documentos de registro de la empresa
- Justificante de domicilio profesional
- Identificación de los beneficiarios efectivos (25% o más)
- Resolución del Consejo de Administración de abrir una cuenta
- Estados financieros (si procede)
4. Evaluación del riesgo para el cliente
Clasificamos a los clientes en distintos niveles de riesgo en función de :
Low Risk
- • Asalariados
- • Organismos públicos
- • Empresas cotizadas
Medium Risk
- • Empresas con alto coeficiente de caja
- • No residentes
- • Estructuras complejas
Alto riesgo
- • EPI
- • Países de alto riesgo
- • Empresas ficticias
5. Diligencia debida reforzada (DR)
Para los clientes de alto riesgo, aplicamos medidas reforzadas de diligencia debida, entre ellas :
- Documentación adicional sobre el origen de los fondos y el patrimonio
- Supervisión más frecuente de las cuentas
- Aprobación de la apertura de cuentas por parte de la alta dirección
- Revisión periódica de las relaciones con los clientes
6. Control continuo
KYC no es un proceso aislado. Supervisamos constantemente :
- Modelos de transacciones para actividades inusuales
- Cambios en la situación del cliente
- Actualizaciones de la información al cliente
- Listas de sanciones y EPI
7. Proceso de verificación de documentos
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Presentación : El cliente carga los documentos requeridos a través de nuestro portal seguro
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Verificación: Nuestro equipo utiliza herramientas de verificación avanzadas para comprobar la autenticidad
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Aprobación : La cuenta se activa tras una verificación correcta
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Almacenamiento : Los documentos se almacenan de forma segura de acuerdo con la legislación sobre protección de datos
8. Responsabilidades de los clientes
Los clientes deben :
- Proporcionar información precisa y completa
- Presentar documentos auténticos
- Actualizar la información cuando cambien las circunstancias
- Cooperar con las solicitudes de revisiones periódicas
- Responder rápidamente a las solicitudes de información adicional
9. Protección de datos y confidencialidad
Nos comprometemos a proteger su información personal:
- Los datos se cifran y almacenan con total seguridad
- Acceso restringido únicamente al personal autorizado
- La información sólo se comparte cuando lo exige la ley
- Cumplimos el RGPD y otras normativas de protección de datos
10. Consecuencias del incumplimiento
El incumplimiento de los requisitos KYC puede dar lugar a :
- Retraso en la apertura de una cuenta
- Restricciones de las funciones de la cuenta
- Suspensión o cierre de la cuenta
- Informes a las autoridades reguladoras
11. Preguntas más frecuentes
¿Por qué tengo que presentar tantos documentos?
Estos requisitos vienen impuestos por la ley para prevenir los delitos financieros y protegerle tanto a usted como al sistema financiero.
¿Cuánto dura el proceso de verificación?
Por lo general, de 1 a 3 días laborables para las solicitudes estándar. Los casos complejos pueden llevar más tiempo.
¿Está segura mi información?
Sí, utilizamos cifrado de nivel bancario y medidas de seguridad para proteger sus datos.
12. Póngase en contacto con nosotros
Si tiene alguna pregunta sobre nuestro proceso KYC :
Equipo de apoyo KYC
Email: kyc@gtf-group.xyz
Phone: +33 1 XX XX XX XX
Hours: Monday - Friday, 9:00 - 18:00 CET
