1. Введение
Знание клиентов (KYC)-это критический процесс, реализованный GTF-GROUPой для проверки личности наших клиентов, оценить потенциальные риски незаконных намерений и гарантировать соответствие правилам антибаланса.
2. Цель KYC
Наши процедуры KYC разработаны для:
- Предотвратить кражу личности, финансовое мошенничество, отмывание денег и финансирование терроризма
- Позвольте нам лучше понять наших клиентов и их финансовые транзакции
- Управлять рисками в осторожности
- Соблюдать применимые законы и правила
3. Программа идентификации клиента (PIC)
Для частных клиентов
Нам требуется следующая информация и документы:
- Полное законное имя
- Дата рождения
- Текущий адрес жительства
- Документ удостоверения личности удостоверения личности, выпущенный правительством (Passport, National Identity Card или водительские права)
- Доказательство жиличина (законопроект о государственной службе, банковская выписка или договор аренды, датируемый менее 3 месяцами)
- Налоговый идентификационный номер
Для бизнес -клиентов
Дополнительные требования включают:
- Сертификат Конституции
- Регистрационные документы компании
- Доказательство коммерческого адреса
- Выявление эффективных бенефициаров (25% или более владения)
- Разрешение совета директоров для открытия счета
- Финансовая отчетность (если применимо)
4. Оценка риска клиента
Мы классифицируем клиентов на разных уровнях риска в зависимости от:
Низкий риск
- • Сотрудники сотрудников
- • Государственные организации
- • Перечисленные компании
Средний риск
- • Компании с высокой интенсивностью ликвидности
- • Нерезиденты
- • Сложные структуры
Высокий риск
- • PEPs
- • Страна высокой риски
- • Экраны
5. Усиленная усердие (DR)
Для клиентов с высоким уровнем риска мы применяем усиленные меры усердия, в частности:
- Дополнительная документация по источнику средств и богатства
- Более частый мониторинг счета
- Высокое утверждение управления для открытия счета
- Регулярный экзамен по отношениям с клиентами
6
KYC не пунктуальный процесс. Мы постоянно следим:
- Модели транзакций для необычных действий
- Изменения в ситуации клиента
- Обновляет информацию о клиенте
- Санкции и списки СИЗ
7. Процесс проверки документов
-
Подчинение : Клиент загружает необходимые документы через наш безопасный портал
-
Проверка: Наша команда проверяет подлинность, используя расширенные инструменты проверки
-
Одобрение : Учетная запись активируется после успешной проверки
-
Хранилище : Документы хранятся в полной безопасности в соответствии с законами о защите данных
8. Обязанности клиента
Клиенты должны:
- Предоставить точную и полную информацию
- Отправить подлинные документы
- Обновить информацию, когда меняются обстоятельства
- Сотрудничать с просьбами периодических экзаменов
- Быстро отвечайте на дополнительные запросы на получение информации
9. Защита данных и конфиденциальность
Мы стремимся защищать вашу личную информацию:
- Данные зашифрованы и хранятся безопасно
- Доступ ограничен только уполномоченным персоналом
- Информация обменивается только тогда, когда в этом требуется закон
- Мы уважаем GDPR и другие правила защиты данных
10. Последствия несоблюдения
Несоблюдение требований KYC может привести к:
- Задержка в открытии счета
- Ограничения на функции счета
- Приостановка или закрытие счета
- Отчетность регулирующим органам
11. Вопросы часто задаются
Почему я должен предоставлять так много документов?
Эти требования устанавливаются по закону для предотвращения финансовых преступлений и защиты как вас, так и финансовой системы.
Сколько времени занимает процесс проверки?
Обычно от 1 до 3 рабочих дней для стандартных запросов. Сложные случаи могут занять больше времени.
Моя информация безопасна?
Да, мы используем меры по шифрованию и банковской безопасности для защиты ваших данных.
12. Свяжитесь с нами
По любым вопросам, касающимся нашего процесса KYC:
Команда поддержки KYC
Email: kyc@gtf-group.xyz
Phone: +33 1 XX XX XX XX
Hours: Monday - Friday, 9:00 - 18:00 CET
