Klientide teadmiste poliitika (KYC)

1. Sissejuhatus

Klientide teadmised (KYC) on GTF-GROUP poolt rakendatud kriitiline protsess, et kontrollida meie klientide identiteeti, hinnata ebaseaduslike kavatsuste võimalikke riske ja tagada bilansivastaste eeskirjade järgimine.

2. KYC eesmärk

Meie KYC protseduurid on mõeldud:

Vältige identiteedivargust, finantspettusi, rahapesu ja terrorismi rahastamist
Lubage meil paremini mõista oma kliente ja nende finantstehinguid
Hallake riske ettevaatlikult
Järgida kohaldatavaid seadusi ja määrusi

3. Kliendi tuvastamise programm (PIC)

Eraklientidele

Nõuame järgmist teavet ja dokumente:

Täielik juriidiline nimi
Sünniaeg
Praegune elamuaadress
ID ID identiteedidokument, mille on välja andnud valitsus (pass, rahvuslik identiteedikaart või juhiluba)
Alalise elukoha tõend (avaliku teenistuse seaduse eelnõu, pangaväljavõte või rendileping, mis pärinevad alla 3 kuu)
Maksude tuvastamise number

Äriklientidele

Lisanõuded hõlmavad järgmist:

Põhiseaduse tõend
Ettevõtte registreerimisdokumendid
Kaubandusaadressi tõend
Tõhusate abisaajate tuvastamine (25% või rohkem omandiõigust)
Direktorite nõukogu resolutsioon konto avamiseks
Finantsaruanded (vajaduse korral)

4. Kliendi riski hindamine

Me liigitame kliendid erinevasse riskitasemesse sõltuvalt:

Madal risk

• Töötajate töötajad
• Valitsuse üksused
• Noteeritud ettevõtted

Keskmine risk

• Kõrge likviidsuse intensiivsusega ettevõtted
• Mitteresidendid
• Keerulised struktuurid

Kõrge risk

• PEPs
• Kõrge riski riik
• Ekraanid

5. Tugevdatud hoolsus (DR)

Kõrge riskiga klientide jaoks rakendame eriti tugevdatud hoolsuskohustusmeetmeid:

Täiendav dokumentatsioon rahaliste vahendite ja rikkuse kohta
Konto sagedasem jälgimine
Kõrge juhtkonna heakskiit konto avamiseks
Tavakliendisuhete eksam

6.

KYC ei ole täpne protsess. Jälgime püsivalt:

Tehingumudelid ebaharilike tegevuste jaoks
Muudatused kliendi olukorras
Värskendab klientide teavet
Sanktsioonid ja PPE nimekirjad

7. Dokumentide kontrollimisprotsess

Esitamine: Klient laadib vajalikud dokumendid alla meie turvalise portaali kaudu
Kontrollimine: Meie meeskond kontrollib autentsust, kasutades täiustatud kontrollimisriistu
Heakskiit: Konto aktiveeritakse pärast edukat kontrollimist
Ladustamine: Dokumente salvestatakse täieliku turvalisusega vastavalt andmekaitseseadustele

8. Kliendi kohustused

Kliendid peavad olema:

Esitage täpset ja täielikku teavet
Esitage autentsed dokumendid
Uuendage teavet, kui asjaolud muutuvad
Teha koostööd perioodiliste eksamitaotlustega
Vastake kiiresti täiendavatele teabetaotlustele

9. andmekaitse ja konfidentsiaalsus

Oleme pühendunud teie isikliku teabe kaitsmisele:

Andmed krüptitakse ja salvestatakse ohutult
Juurdepääs piirdub ainult volitatud töötajatega
Teavet jagatakse ainult siis, kui seadus seda nõuab
Austame GDPR -i ja muid andmekaitseeeskirju

10. Mittekontrolli tagajärjed

KYC nõuete täitmata jätmine võib viia järgmiseni:

Konto avamise viivitus
Kontofunktsioonide piirangud
Konto peatamine või sulgemine
Aruandlus reguleerivatele asutustele

11. Küsimused esitatakse sageli

Miks peaksin pakkuma nii palju dokumente?

Need nõuded kehtestatakse seadusega finantskuritegude ärahoidmiseks ja nii teie kui ka finantssüsteemi kaitsmiseks.

Kui kaua kontrollimisprotsess võtab?

Üldiselt 1 kuni 3 tööpäeva standardtaotluste jaoks. Keerulised juhtumid võivad võtta kauem aega.

Kas minu teave on ohutu?

Jah, me kasutame teie andmete kaitsmiseks krüptimist ja panganduse ohutusmeetmeid.

12. Võtke meiega ühendust

Mis tahes küsimuste kohta meie KYC protsessi kohta:

KYC tugimeeskond
Email: kyc@gtf-group.xyz
Phone: +33 1 XX XX XX XX
Hours: Monday - Friday, 9:00 - 18:00 CET

Accounts

Cards

Kokkuhoid ja investeeringud

Laenud