1. Einführung
Know-Your-Customer (KYC) ist ein kritischer Prozess, den die GTF-GROUP einsetzt, um die Identität unserer Kunden zu überprüfen, das potenzielle Risiko illegaler Absichten einzuschätzen und die Einhaltung der Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche zu gewährleisten.
2. Ziel des KYC
Unsere KYC-Verfahren sind so konzipiert, dass sie :
- Verhinderung von Identitätsdiebstahl, Finanzbetrug, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung
- Uns ein besseres Verständnis unserer Kunden und ihrer Finanztransaktionen zu ermöglichen
- Umsichtiger Umgang mit Risiken
- Einhalten der geltenden Gesetze und Vorschriften
3. Programm zur Identifizierung von Klienten (PIC)
Für Privatkunden
Wir verlangen die folgenden Informationen und Dokumente:
- Vollständiger gesetzlicher Name
- Geburtsdatum
- Aktuelle Wohnadresse
- Von der Regierung ausgestellter Lichtbildausweis (Reisepass, nationaler Personalausweis oder Führerschein)
- Wohnsitznachweis (Rechnung eines Versorgungsunternehmens, Bankauszug oder Mietvertrag, der nicht älter als 3 Monate ist)
- Steueridentifikationsnummer
Für Firmenkunden
Zu den zusätzlichen Anforderungen gehören :
- Gründungsurkunde
- Dokumente zur Registrierung des Unternehmens
- Nachweis der Geschäftsadresse
- Identifikation der wirtschaftlichen Eigentümer (25% oder mehr Eigentum)
- Beschluss des Verwaltungsrats zur Kontoeröffnung
- Finanzberichte (falls zutreffend)
4. Bewertung von Kundenrisiken
Wir kategorisieren Kunden in verschiedene Risikoniveaus auf der Grundlage von :
Geringes Risiko
- • Angestellte Arbeitnehmer
- • Staatliche Einrichtungen
- • Börsennotierte Unternehmen
Mittleres Risiko
- • Liquiditätsintensive Unternehmen
- • Nichtansässige
- • Komplexe Strukturen
Hohes Risiko
- • PPE
- • Länder mit hohem Risiko
- • Briefkastenfirmen
5. Verstärkte Sorgfaltspflicht (DR)
Bei Kunden mit hohem Risiko wenden wir verstärkte Sorgfaltsmaßnahmen an, darunter :
- Zusätzliche Dokumentation über die Quelle der Gelder und des Reichtums
- Häufigeres Überwachen des Kontos
- Zustimmung der obersten Führungsebene zur Kontoeröffnung
- Regelmäßige Überprüfung der Kundenbeziehung
6. Kontinuierliche Überwachung
KYC ist kein einmaliger Prozess. Wir überwachen ständig :
- Transaktionsmodelle für ungewöhnliche Aktivitäten
- Veränderungen in der Situation des Klienten
- Die Aktualisierungen der Kundeninformationen
- Die Sanktions- und PEP-Listen
7. Prozess der Dokumentenprüfung
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Vorlage : Der Kunde lädt die erforderlichen Dokumente über unser sicheres Portal hoch
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Überprüfen : Unser Team überprüft die Authentizität mithilfe fortschrittlicher Verifizierungswerkzeuge
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Genehmigung : Das Konto wird nach erfolgreicher Überprüfung aktiviert
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Lagerung : Dokumente werden gemäß den Datenschutzgesetzen sicher aufbewahrt
8. Verantwortlichkeiten der Klienten
Die Schülerinnen und Schüler sind verpflichtet :
- Genaue und vollständige Informationen bereitstellen
- Authentische Dokumente einreichen
- Informationen aktualisieren, wenn sich die Umstände ändern
- Bei Anträgen auf regelmäßige Überprüfung kooperieren
- Schnelle Reaktion auf Anfragen nach zusätzlichen Informationen
9. Datenschutz und Vertraulichkeit
Wir verpflichten uns, Ihre persönlichen Daten zu schützen :
- Daten werden verschlüsselt und sicher gespeichert
- Der Zugang ist nur autorisiertem Personal gestattet
- Informationen werden nur dann weitergegeben, wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist
- Wir halten uns an die DSGVO und andere Datenschutzbestimmungen
10. Folgen der Nichtkonformität
Die Nichteinhaltung der KYC-Anforderungen kann zu :
- Verzögerung bei der Kontoeröffnung
- Einschränkungen der Kontofunktionalität
- Aussetzung oder Schließung des Kontos
- Meldung an Regulierungsbehörden
11. Häufig gestellte Fragen
Warum muss ich so viele Dokumente einreichen?
Diese Anforderungen sind gesetzlich vorgeschrieben, um Finanzverbrechen zu verhindern und sowohl Sie als auch das Finanzsystem zu schützen.
Wie lange dauert der Überprüfungsprozess?
In der Regel 1 bis 3 Werktage für Standardanfragen. Bei komplexen Fällen kann es länger dauern.
Sind meine Informationen sicher?
Ja, wir verwenden Verschlüsselung und Sicherheitsmaßnahmen auf Bankenniveau, um Ihre Daten zu schützen.
12. Kontaktieren Sie uns
Bei Fragen zu unserem KYC-Prozess :
KYC Support Team
Email: kyc@gtf-group.xyz
Phone: +33 1 XX XX XX XX
Hours: Monday - Friday, 9:00 - 18:00 CET
