1. Introduction
La Connaissance du Client (KYC) est un processus critique mis en œuvre par GTF-GROUP pour vérifier l'identité de nos clients, évaluer les risques potentiels d'intentions illégales et garantir la conformité aux réglementations anti-blanchiment.
2. Objectif du KYC
Nos procédures KYC sont conçues pour :
- Prévenir l'usurpation d'identité, la fraude financière, le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme
- Nous permettre de mieux comprendre nos clients et leurs transactions financières
- Gérer les risques de manière prudente
- Se conformer aux lois et réglementations applicables
3. Programme d'identification des clients (PIC)
Pour les clients particuliers
Nous exigeons les informations et documents suivants :
- Nom légal complet
- Date de naissance
- Adresse résidentielle actuelle
- Pièce d'identité avec photo délivrée par le gouvernement (passeport, carte d'identité nationale ou permis de conduire)
- Justificatif de domicile (facture de services publics, relevé bancaire ou contrat de location datant de moins de 3 mois)
- Numéro d'identification fiscale
Pour les clients entreprises
Les exigences supplémentaires incluent :
- Certificat de constitution
- Documents d'enregistrement de l'entreprise
- Justificatif d'adresse commerciale
- Identification des bénéficiaires effectifs (25% ou plus de propriété)
- Résolution du conseil d'administration pour l'ouverture de compte
- États financiers (le cas échéant)
4. Évaluation des risques clients
Nous catégorisons les clients en différents niveaux de risque en fonction de :
Risque Faible
- • Employés salariés
- • Entités gouvernementales
- • Sociétés cotées
Risque Moyen
- • Entreprises à forte intensité de liquidités
- • Non-résidents
- • Structures complexes
Risque Élevé
- • PPE
- • Pays à haut risque
- • Sociétés écrans
5. Diligence renforcée (DR)
Pour les clients à haut risque, nous appliquons des mesures de diligence renforcée, notamment :
- Documentation supplémentaire sur la source des fonds et de la richesse
- Surveillance plus fréquente du compte
- Approbation de la haute direction pour l'ouverture de compte
- Examen régulier de la relation client
6. Surveillance continue
Le KYC n'est pas un processus ponctuel. Nous surveillons en permanence :
- Les modèles de transaction pour des activités inhabituelles
- Les changements dans la situation du client
- Les mises à jour des informations client
- Les listes de sanctions et de PPE
7. Processus de vérification des documents
-
Soumission : Le client télécharge les documents requis via notre portail sécurisé
-
Vérification : Notre équipe vérifie l'authenticité à l'aide d'outils de vérification avancés
-
Approbation : Le compte est activé après vérification réussie
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Stockage : Les documents sont stockés en toute sécurité conformément aux lois sur la protection des données
8. Responsabilités des clients
Les clients sont tenus de :
- Fournir des informations exactes et complètes
- Soumettre des documents authentiques
- Mettre à jour les informations lorsque les circonstances changent
- Coopérer avec les demandes d'examen périodique
- Répondre rapidement aux demandes d'informations supplémentaires
9. Protection des données et confidentialité
Nous nous engageons à protéger vos informations personnelles :
- Les données sont cryptées et stockées en toute sécurité
- L'accès est limité au personnel autorisé uniquement
- Les informations ne sont partagées que lorsque la loi l'exige
- Nous respectons le RGPD et autres réglementations sur la protection des données
10. Conséquences de la non-conformité
Le non-respect des exigences KYC peut entraîner :
- Retard dans l'ouverture du compte
- Restrictions sur les fonctionnalités du compte
- Suspension ou fermeture du compte
- Signalement aux autorités réglementaires
11. Questions fréquemment posées
Pourquoi dois-je fournir autant de documents ?
Ces exigences sont imposées par la loi pour prévenir les crimes financiers et protéger à la fois vous et le système financier.
Combien de temps prend le processus de vérification ?
Généralement 1 à 3 jours ouvrables pour les demandes standard. Les cas complexes peuvent prendre plus de temps.
Mes informations sont-elles en sécurité ?
Oui, nous utilisons un cryptage et des mesures de sécurité de niveau bancaire pour protéger vos données.
12. Contactez-nous
Pour toute question concernant notre processus KYC :
Équipe de support KYC
Email: kyc@gtf-group.xyz
Phone: +33 1 XX XX XX XX
Hours: Monday - Friday, 9:00 - 18:00 CET
