Pristup mom računu

Politika pranja srebrnog novca (LCB)

Naša predanost sprječavanju financijskog kriminala

Last Updated: January 2024

1. Uvod

GTF-GROUP se obvezuje poštivati najviše standarde u borbi protiv pranja novca (LCB) i zahtijeva da se svi zaposlenici pridržavaju ovih standarda kako bi se spriječila upotreba naših proizvoda i usluga za financiranje pranja novca ili financiranja terorizma.

2. Što je pranje novca?

Izbjeljivanje srebra je postupak kojim kriminalci skrivaju originalnu imovinu i kontrolu kaznenih proizvoda pokazujući da ti proizvodi dolaze iz legitimnog izvora.

Procesi su:

  • Položaj - Uvođenje ilegalnih sredstava u financijski sustav
  • Disperzija - složene transakcije za sakrivanje izvora
  • Integracija - Fondovi se vraćaju ekonomiji pojavljujući se legitimnim

3. Naše LCB obveze

Kao regulirana financijska institucija, GTF-GROUP mora:

  • Provedite politike i postupke temeljene na riziku
  • Izvršite razumnu marljivost s obzirom na kupce (DDC)
  • Pratite transakcije i prijavite sumnjive aktivnosti
  • Držite registre tijekom traženog razdoblja
  • Omogućite LCB obuku svim osobljem
  • Surađivati s organizacijama za provođenje zakona

4. Razumna marljivost s obzirom na kupce (DDC)

Provodimo u -Depth razumnu marljivost za sve kupce, koji uključuju:

Standardni DDC

  • Provjera identiteta kupca
  • Razumijevanje prirode aktivnosti kupca
  • Procjena rizika pranja novca

Ojačana marljivost (DR)

Primjenjen na kupce s većim rizicima, posebno:

  • Politički izloženi ljudi (PPE)
  • Klijenti visokog rizika
  • Složene imovinske strukture
  • Neobični modeli transakcija

5. Nadgledanje transakcija

Koristimo sofisticirane sustave za praćenje transakcija za sumnjive modele, posebno:

  • Važne novčane transakcije
  • Pokret brzog fondova
  • Transakcije s visokim rizičnim jurisdikcijama
  • Modeli nespojivi s profilom kupca

6. Obveze za deklaraciju

Deklaracija sumnjive aktivnosti (DAS)

Pravno moramo položiti DAS s nadležnim vlastima kada otkrijemo potencijalno sumnjive aktivnosti. To se radi bez obavještavanja kupca (otkrivanje je kazneno djelo).

7. Očuvanje registara

Držimo kompletne registre:

  • Dokumenti za identifikaciju kupaca
  • Registri transakcija
  • Datoteke računa i komercijalna korespondencija
  • Rezultati bilo koje poslovne analize

Registri se čuvaju najmanje 5 godina nakon završetka odnosa s kupcima ili transakcije.

8. Obuka osoblja

Svi zaposlenici GTF-GROUP redovito prolaze LCB obuku:

  • Pravni i regulatorni zahtjevi
  • Tehnike i trendovi pranja srebra
  • Upozorni signali i sumnjivi pokazatelji
  • Postupci unutarnjeg izvještavanja
  • Posljedice nepoštivanja

9. Zabranjene aktivnosti

Sljedeće su aktivnosti strogo zabranjene:

  • Otvaranje anonimnih računa ili računa pod izmišljenim imenima
  • Održavanje odnosa s bankama
  • Obrada transakcija kada se signali upozorenja ne mogu riješiti
  • Otkrivanje kupcima u vezi s anketama

10. Usklađenost i posljedice

Nepoštivanje LCB propisa može uzrokovati:

  • Teške financijske sankcije
  • Kazneni postupak
  • Pravni lijek
  • Gubitak bankarske dozvole

11. Koordinate

Za sva pitanja koja se tiču naše LCB politike ili za prijavu sumnjivih aktivnosti:

Odgovoran za LCB usklađenost
Email: compliance@gtf-group.xyz
Phone: +33 1 XX XX XX XX

Povjerljiva linija: +33 800 XXX XXX

Povezani dokumenti

Pristanak na kolačiće

Koristimo kolačiće za poboljšanje vašeg iskustva na našoj web stranici. Nastavljajući kretati se, prihvaćate našu upotrebu kolačića.

Možete upravljati svojim postavkama ili prihvatiti sve kolačiće. Saznati više

Postavke kolačića

Nužni kolačići

Ovi su kolačići ključni za pravilno funkcioniranje web stranice.

Analitički kolačići

Ovi kolačići pomažu nam da shvatimo kako posjetitelji komuniciraju s našom web stranicom.

Marketinški kolačići

Ovi se kolačići koriste za emitiranje personaliziranih reklama.

Funkcionalni kolačići

Ovi kolačići omogućuju poboljšanu značajku i personalizaciju.

Live Support